В Казахстане ИИ будет блокировать подозрительные банковские операции
Здание Национального банка Казахстана
© Photo : Пресс-служба Национального банка КазахстанаПодписаться
Как изменился функционал антифрод-центра по противодействию мошенникам в финсекторе, рассказали в Нацбанке АСТАНА, 28 авг — Sputnik. Внедрение ИИ, который будет определять подозрительную активность в банковских приложениях и блокировать сомнительные переводы на межбанковском уровне, станет следующим шагом в развитии национального антифрод-центра в Казахстане, заявили в Нацбанке республики. В Казахстане планируют списывать мошеннические кредиты до судаЗа год, минувший с открытия центра, зарегистрировано более 80 тысяч инцидентов, в результате которых заблокировано порядка 3 млрд тенге ($5,6 млн), отметили в Нацбанке. Уже сегодня вернуть средства, заблокированные по транзакциям с признаками мошенничества, можно по уведомлению следственных органов с санкции прокурора, тогда как ранее требовалось решение суда, напомнили в банке. Казахстан запустил платформу по обмену данными о мошеннических транзакцияхНациональный антифрод-центр создает базу данных подозрительных платежных карт и электронных кошельков, задействованных в незаконных операциях, а также интегрирует свои базы с генеральной прокуратурой, комитетом национальной безопасности, Минцифры и мобильными операторами, добавили в Нацбанке. Но для казахстанцев, банковские счета которых заблокированы из-за подозрений в мошенничестве, сохранится доступ к социальным выплатам и иным денежным переводам, осуществляемым в рамках пенсий, стипендий, пособий или зарплаты, отметили в главном банке страны. Блокировать мошенников будет Нацбанк — в Казахстане создают Антифрод-центрА чтобы не было путаницы и в подозрительные операции не попали случайные переводы между родственниками, например, банкам разрешили анализировать такие транзакции не 3, а 5 рабочих дней. Важной нормой, считают в Нацбанке, является введение в Казахстане уголовной ответственности за «дропперство» — передачу данных карт или счетов мошенникам.
"Эти изменения позволят быстрее реагировать на попытки обмана, эффективнее бороться с мошенничеством, наркоторговлей, финпирамидами и незаконным игорным бизнесом. Наша цель – создать в Казахстане эффективную систему противодействия мошенническим и иным незаконным операциям", — отметил зампред Нацбанка Берик Шолпанкулов.
Сегодня к антифрод-центру Нацбанка подключены более 200 участников, включая банки, микрофинансовые организации, телеком-операторов и государственные органы.Мошеннические транзакции на $4,9 млн заблокировал антифрод-центр Нацбанка Казахстана11 июня, 18:00
